行业合规应用市场简介

2020年8月14日中国证监会发布《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》（征求意见稿），其中明确了证券公司与第三方网络平台合作的详细规范。

为支持证监会科技监管及深交所的整体战略规划，深证通筹备“行业合规应用市场”项目。行业合规应用市场项目将满足科技监管需求，遵循业务独立、技术安全、数据保密的基本原则，为证券公司与第三方网络平台合作提供合规、安全的解决方案。

行业合规应用市场项目的主要服务对象是监管部门，以满足三方合作数据报送为目标，业务参与方包括证券公司、第三方平台公司、普通投资者等，该项目整体架构如下图所示。

• 嵌入安全沙箱

证券公司需使用符合监管标准的安全沙箱与第三方平台进行嵌入合作，此安全沙箱需有能力对抗外部系统的干扰和防止数据泄露风险，且第三方平台只能通过限定的接口传入数据。证券公司可自研或外采安全沙箱，每个沙箱版本将首先通过监管指定的安全审核机构进行检测，检测通过后交由深证通进行复审，复审通过后方可实施沙箱嵌入工作。

• 证联项目管理平台

功能包括：小程序/H5审核、安全沙箱审核、安全沙箱证书签发、安全沙箱密钥验证等。

• 业务数据交互

证券公司的业务数据（例如开户、交易数据）直接与安全沙箱交互，第三方平台不能获取任何业务数据。同时，安全沙箱将监管需要的非业务统计类数据以旁路的方式上报给“证联”平台，监管部门可通过监管数据报送平台查看三方平台证券业务的运行情况。

证联项目为证券公司租用第三方网络平台的业务合作提供了安全合规的技术方案，以维护证券市场秩序及保护投资者合法权益为目标，是证监会科技监管战略的一个重要环节。

首先，证联项目解决了目前证券公司租用第三方网络平台无法实施技术监管的问题。

其次，证联项目保护了证券公司的数据安全，防止金融数据被第三方网络平台窃取、篡改。

再次，证联项目将为“证券公司三方合作”的业务内容提供审核、管控机制，将有能力保护投资者的合法权益。

最后，证联项目促进了证券公司与互联网公司的深度合作，对证券行业的合规、安全发展起到重大的推进作用。